Investimento Passivo.
O que é 'Investimento passivo'
O investimento passivo é uma estratégia de investimento que visa maximizar os retornos a longo prazo, mantendo a quantidade de compra e venda ao mínimo. A ideia é evitar as taxas e o arrasto no desempenho que potencialmente ocorrem em transações freqüentes. O investimento passivo não visa a ganhos rápidos ou a enriquecer com uma grande aposta, mas sim a construir uma riqueza lenta e estável ao longo do tempo.
ETF passivo.
Regras de perda de atividade passiva.
Renda passiva.
Perda Passiva
QUEBRANDO PARA BAIXO 'Investimento Passivo'
Também conhecido como estratégia buy-and-hold, o investimento passivo envolve a compra de um título com a intenção de possuí-lo por muitos anos. Ao contrário dos traders ativos, os investidores passivos não estão tentando lucrar com flutuações de preços de curto prazo, ou "tempo no mercado". A suposição básica que sustenta uma estratégia de investimento passivo é que o mercado geralmente lança retornos positivos dado tempo suficiente.
Estratégia de Investimento Passivo.
Tradicionalmente, os investidores passivos tentam replicar o desempenho do mercado construindo portfólios bem diversificados de ações individuais, um processo que pode exigir uma extensa pesquisa.
Com a introdução dos fundos de índice nos anos 70, a obtenção de retornos em linha com o mercado tornou-se muito mais fácil. Na década de 1990, os fundos negociados em bolsa, ou ETFs, que acompanham índices importantes, como o SPDR S & P 500 ETF (SPY), simplificaram ainda mais o processo ao permitir que os investidores negociassem fundos de índices como se fossem ações.
Agora que os fundos mútuos e os ETFs permitem o investimento em índices com relativamente pouca pesquisa inicial, a habilidade mais difícil para os investidores passivos dominarem é o controle emocional. Resistir ao desejo de vender quando o mercado experimenta uma crise exige paciência e um estômago forte. Quando uma venda rápida acionou disjuntores que encerraram as negociações em agosto de 2015, por exemplo, iShares Core S & P 500 ETF (IVV) e muitos outros ETFs rastreando o S & P 500 sofreram perdas significativas, pois os investidores entraram em pânico com o falta de informações sobre preços e liquidação de suas participações.
Os investidores passivos devem ter a presença de espírito para resistir a essas tempestades e confiar que o mercado se corrigirá com o tempo.
Teste de investimento passivo.
Um grande defensor do investimento passivo é o investidor de valor Warren Buffett. Sua abordagem como presidente e CEO da Berkshire Hathaway Inc. (BRK-A, BRK-B) exemplifica alguns dos princípios da gestão passiva, incluindo horizontes de investimento ultra-longos e venda pouco frequente. Em certo sentido, no entanto, ele é um investidor ativo, já que investe em empresas com base em vantagens competitivas específicas.
Embora seu estilo de investimento não possa ser considerado totalmente passivo, Buffett é um grande defensor do investimento em índices. Em 2008, para provar a superioridade do gerenciamento passivo, Buffett desafiou a indústria de fundos de hedge - os investidores ativos por excelência - para um concurso de 10 anos. Ele colocou um milhão de dólares no S & P 500 Admiral Fund da Vanguard (o primeiro fundo de índice disponível para investidores de varejo), enquanto o Protégé Partners LLC, o fundo de hedge que aceitou seu desafio, escolheu cinco fundos de fundos.
Embora a aposta ainda esteja em vigor a partir de 2016, a estratégia passiva de Buffett provou seu valor até o momento. Até o final de 2015, a aposta passiva de Buffett gerou um retorno acumulado de 66% em comparação aos 22% do Protégé.
Fundos ativos e passivos: o poder de ambos.
Fundos ativos e passivos podem ajudar a criar um portfólio que reflita seu estilo de investimento.
Estratégias de Investimento Exchange-Traded Funds Index Fundos Fundos Mútuos.
Estratégias de Investimento Exchange-Traded Funds Index Fundos Fundos Mútuos.
Estratégias de Investimento Exchange-Traded Funds Index Fundos Fundos Mútuos.
Estratégias de Investimento Exchange-Traded Funds Index Fundos Fundos Mútuos.
Estratégias de Investimento Exchange-Traded Funds Index Fundos Fundos Mútuos.
Principais takeaways.
Os fundos administrados ativamente oferecem o potencial para superar os benchmarks de mercado. Algumas opções de investimento geridas de forma passiva podem fornecer uma exposição de baixo custo aos segmentos de mercado. Muitos investidores combinam essas duas estratégias em seus portfólios.
Nos últimos anos, o debate sobre investimentos ativos versus passivos se intensificou, com defensores apaixonados de ambos os lados. A Fidelity foi construída com base em fundos gerenciados ativamente e continua acreditando que pesquisas rigorosas, construção de portfólio sofisticada e negociação especializada permitem fundos mútuos ativamente gerenciados para agregar valor aos investidores. A Fidelity é também um dos principais fornecedores de produtos de investimento passivo do setor, que buscam acompanhar o desempenho de um índice. Muitos investidores encontram um papel tanto para fundos mútuos ativamente gerenciados quanto para fundos indexados passivamente administrados ou fundos negociados em bolsa (ETFs).
As estratégias ativas usam a seleção intencional de títulos para tentar superar um índice de referência, enquanto as abordagens passivas tentam simplesmente corresponder aos retornos de um índice de referência, muitas vezes a um custo menor. Possuir uma combinação de ambas as estratégias poderia oferecer uma forma de diversificação para alguns investidores, oferecendo o potencial de desempenho superior (do ativo) ao lado de exposição de mercado de custo mais baixo relativamente consistente (passiva). Uma abordagem para combinar ativo e passivo é usar cada estratégia para exposição quando você acha que tem a melhor chance de superar o desempenho.
Abordagens passivas: combinando o mercado com baixos custos.
O investimento passivo, também conhecido como índice de investimento, está enraizado na hipótese do mercado eficiente (EMH). Existem diferentes graus de EMH, mas a pedra angular da teoria é que os preços das ações geralmente refletem todas as informações publicamente disponíveis a qualquer momento. Portanto, a EMH conclui que é muito difícil bater consistentemente o mercado. Em vez de tentar, fundos de índice e ETFs oferecem uma maneira barata de investir em um mercado específico, tentando igualá-lo antes das taxas.
Fundos de índices e ETFs para mercados familiares geralmente são fáceis de entender. Como eles simplesmente tentam replicar um benchmark, as estratégias passivas tendem a ter taxas mais baixas do que os fundos gerenciados ativamente. No entanto, nem todos os fundos de índice / ETFs são os mesmos. Eles podem usar benchmarks diferentes, podem usar diversas técnicas para combinar seus mercados e podem ter taxas de administração diferentes. De fato, como a maioria dos fundos de índices passivos e os ETFs estão simplesmente procurando combinar o desempenho de um índice, as diferenças nas taxas podem ser um fator-chave que separa o desempenho de investimentos em índices semelhantes.
Estratégias ativas: selecionando títulos para vencer o mercado.
Defensores da gestão ativa acreditam que os mercados nem sempre são perfeitos para determinar o preço certo para os títulos (ações ou títulos). Bolhas financeiras periódicas e correções de mercado parecem sugerir que existem ineficiências de mercado. De fato, se você já comprou uma ação individual, provavelmente acredita que o mercado não é perfeitamente eficiente e que pode-se encontrar pechinchas no mercado.
Os gerentes de carteira ativos tentam identificar as ineficiências do mercado para oferecer retornos atraentes para os investidores. Eles podem manter investimentos em proporções diferentes do índice, "superponderando" os investimentos que eles acham que farão melhor do que os demais e "subestimando" os que eles acham que têm perspectivas menos atraentes. Eles também podem optar por manter investimentos que não estejam no índice de referência em si ou evitar a posse de títulos no índice de referência.
Muitas empresas que oferecem fundos gerenciados ativamente acreditam que a análise aprofundada de uma empresa, seus produtos, indústria, concorrentes e outros fatores podem identificar investimentos mal pagos. Muitos também acreditam que os mercados tendem a super ou a reagir a informações de curto prazo, de modo que os gerentes de portfólio com um horizonte temporal mais longo podem aproveitar as flutuações temporárias de preços. Em outras palavras, eles podem tentar "comprar em baixa, vender em alta".
Qual abordagem pode superar e quando?
As condições do mercado podem definir o cenário para que os fundos de índices ativos ou passivos liderem, pelo menos no curto prazo. Por exemplo, em grandes comércios do mercado acionário dos EUA - mercados em que mais ações superam o índice de referência ponderado pela capitalização - os fundos norte-americanos administrados ativamente podem ter mais sucesso do que em mercados restritos, onde um número menor de ações supera o desempenho e impulsiona a maior parte dos retornos o índice. Isso ocorre porque os mercados mais amplos podem oferecer mais oportunidades para que os fundos ativos gerem um melhor desempenho por meio da seleção de ações com alto desempenho (dentro de um portfólio amplamente diversificado).
A amplitude do mercado não é a única condição que pode influenciar o sucesso do gerenciamento ativo, mas é uma métrica conveniente porque pode ser medida de várias maneiras. Uma maneira relativamente simples usa informações amplamente disponíveis. É possível comparar um índice familiar ponderado pela capitalização de mercado (em que as empresas com mais valor de mercado ocupam mais do índice) com um "índice ponderado igual" (em que todas as empresas começam no índice com uma proporção igual). Quando o índice ponderado igual supera seu par de mercado, ele geralmente sinaliza uma maior amplitude de mercado (mais empresas no índice estão batendo na média). Durante os períodos em que o índice ponderado pela capitalização de mercado é superior, o desempenho geral do mercado está sendo impulsionado pelas empresas maiores dentro do índice, e o mercado é considerado mais restrito.
O gráfico abaixo mostra a diferença de desempenho entre o índice S & P 500 ® ponderado por capitalização de mercado e a versão ponderada pelo mesmo do S & P 500 nos últimos 24 anos. O S & P 500 é um índice das 500 maiores empresas dos EUA em valor de mercado. Durante este período de 24 anos, houve 11 anos civis que podem ser classificados como mercados amplos (colunas verdes), 7 anos civis que podem ser classificados como estreitos (colunas vermelhas) e 6 anos sem uma tendência fortemente dominante. Embora existam exceções, os fundos de ações de grande capitalização norte-americanos ativamente gerenciados tendem a ter um melhor desempenho durante períodos extensos de mercados amplos e, pior ainda, durante mercados estreitos e estendidos.
Mercados amplos podem ter potencial para gerenciamento ativo.
É importante ressaltar que não existe uma bola de cristal mágica que possa prever se o mercado acionário de grande porte dos EUA será amplo ou estreito no futuro, se ativo ou passivo realmente superará esse mercado, ou se qualquer fundo individual terá desempenho de acordo com esses médias. A falta de uma tendência clara no passado recente pode nos ajudar a entender por que os fundos ativos de grande capitalização dos EUA tiveram desempenho inferior em média, mas essas condições podem mudar facilmente.
Encontrar investimentos de longo prazo para se adequar ao seu portfólio.
Muitos investidores preferem investir a longo prazo e evitar a tentativa de cronometrar o mercado. Para eles, a seleção de fundos ativos significa ter confiança de que esses fundos terão um desempenho melhor ou igual ao mercado ao longo do tempo.
Embora nenhum fundo ou ETF possa garantir desempenho superior, os fundos ativamente gerenciados historicamente têm se saído melhor em algumas categorias de mercado do que outros. Por exemplo, nas categorias populares do mercado de ações de grande capitalização internacional e small-cap dos EUA, o fundo ativo médio superou seu benchmark durante um período de tempo que se estendeu por mais de duas décadas (de 1992 a 2016). 1 Nos fundos de obrigações activos, algumas categorias de fundos tenderam a superar os índices mais do que outros, incluindo fundos intermédios e de curto prazo com grau de investimento, fundos de dívida municipal e fundos de obrigações governamentais. 2
Além disso, as principais diferenças entre o mercado de títulos e o mercado de ações, como a forma como os índices são construídos e como os títulos são precificados para negociação, podem favorecer fundos de títulos ativos bem financiados e ETFs em outras categorias.
Uma categoria que também não se saiu bem foi a das ações de grande capitalização dos EUA, representadas por índices de referência, como o S & P 500 ou o Russell 1000® (ou versões de "crescimento" e "valor" desses índices). Embora o gráfico acima mostre como os fundos ativos e passivos tiveram períodos de liderança de mercado em geral, o fundo médio ativo de grande capitalização dos EUA ficou abaixo do fundo passivo médio no longo prazo (de 1992 a 2016), talvez devido à maior eficiência. do mercado. Mas vale a pena notar que nessa categoria, fundos ativos de baixo custo de grandes empresas de fundos (presumivelmente aqueles com mais recursos para pesquisa e negociação) se saíram melhor do que a média e superaram seus benchmarks durante o período de tempo integral. 3
Lembre-se de que essas são médias de longo prazo, usando centenas de fundos em mais de duas décadas. Em qualquer ano, o fundo médio de índice ativo ou passivo pode levar. Além disso, você não pode investir nessa média - fundos ativos individuais podem ser melhores ou piores do que a média dos seus pares em um determinado período de curto prazo. É por isso que muitos investidores olharão para o histórico de longo prazo de um gestor de carteiras de fundos e para a estratégia de selecionar investimentos para decidir quais fundos comprar. (Mas lembre-se sempre que o desempenho passado não é garantia de resultados futuros.)
Além disso, muitos estudos sugeriram que, em média, fundos com taxas mais baixas do que seus pares de categoria puderam retornar mais aos investidores. 4 Para abordagens passivas, as taxas são tipicamente um importante direcionador do desempenho relativo (a diferença entre o desempenho do índice de referência e o fundo passivo ou desempenho pós-taxa do ETF), portanto faz sentido para os investidores passivos considerarem a relação de despesa ao pesquisar um índice fundo ou ETF. Como os fundos ativos buscam superar o índice - geralmente usando recursos de pesquisa e negociação no processo -, eles tendem a ter taxas de despesas mais altas do que os fundos de índice. Portanto, certifique-se de comparar as taxas do fundo ativo com as de outros fundos ativos.
Os investidores normalmente podem obter informações sobre como um fundo ou taxas do ETF se comparam aos dos pares. Por exemplo, essas informações podem ser encontradas nas páginas da biblioteca de fundos mútuos na Fidelity. (Saiba mais sobre a biblioteca de fundos no Centro de aprendizagem.)
Rácios de despesas do fundo mútuo.
A tabela "Índice de despesas com fundos mútuos" apresenta um instantâneo dos índices médios de despesas do setor de fundos mútuos no final de 2016. Se um determinado fundo tiver taxas muito mais altas do que outras opções disponíveis na mesma categoria e abordagem de mercado (ativo ou passivo), os investidores devem tentar entender por quê. O gráfico mostra as razões de despesas medianas para 3 categorias de estoque diferentes, classificadas por ativo e passivo.
Combinando ativo e passivo em seu portfólio.
Embora tanto o gerenciamento ativo quanto o passivo tenham defensores firmes, não há uma regra que diga que essas abordagens de investimento sejam mutuamente exclusivas. Na verdade, fundos ativos e passivos têm o potencial de se complementarem em um portfólio. Você pode manter fundos ativos em categorias de mercado que você considera menos eficientes ou mais amplas, com mais oportunidades de gerenciamento ativo para agregar valor por meio de pesquisa e seleção de segurança. Ou você pode ter fundos ativos específicos em qualquer categoria de mercado, sempre que se sentir confiante de que esses fundos podem superar o índice de referência ao longo de seu horizonte de tempo.
Você pode até mesmo manter uma combinação de fundos passivos e ativos dentro de uma categoria ou estilo, como uma maneira de tentar equilibrar suas expectativas. Se você se sentir à vontade assumindo o risco de ter um desempenho abaixo do esperado em troca do potencial de desempenho superior, talvez seja conveniente considerar uma alocação maior para estratégias de gerenciamento de fundos ativas. Se você tem menor tolerância a riscos emocionais ou financeiros por ter desempenho inferior ao mercado ou simplesmente ficaria satisfeito com retornos semelhantes aos do mercado, convém considerar uma alocação maior para fundos de índices passivos e estratégias de ETF.
Seja qual for a abordagem de investimento que você preferir, esteja preparado para suportar a volatilidade que pode vir com suas exposições de mercado. Se você é um investidor de longo prazo, você deve esperar manter seu portfólio através de altos e baixos do mercado, se quiser colher a diversificação e o potencial de retorno de seus fundos e ETFs selecionados. Lembre-se de que a decisão de investimento mais importante que você toma pode ser a decisão sobre um mix de ações, títulos e dinheiro que seja apropriado para seus objetivos, cronograma de investimento e tolerância a riscos, não os fundos específicos que você escolher.
Mas o principal insight para muitos investidores é que você não precisa escolher entre abordagens de índice e estratégias ativas - não precisa ser tudo ou nada. Ao misturar fundos gerenciados ativamente com abordagens de índice passivo, você pode tentar obter o melhor dos dois mundos.
Renda passiva.
Tornar renda passiva por dia negociando on-line em 2018 pode soar como o sonho. No entanto, isso também pode se tornar realidade? Para responder a essa pergunta, as diferenças entre renda ativa e passiva serão primeiro exploradas. Em seguida, vamos dar uma olhada em como gerar renda passiva através de diferentes técnicas de negociação, incluindo ações, criptomoedas, forex e muito mais.
O que é renda passiva?
Renda passiva é gerada regularmente dinheiro que requer esforço mínimo por parte do destinatário para ganhar e mantê-lo. Os ganhos em ações, juros, commodities, ganhos de loteria e ganhos de capital são frequentemente os tipos de ganhos que vêm à mente.
No entanto, enquanto o acima se encaixa na definição popular de renda passiva, alguns países também impõem uma definição mais técnica para fins de tributação. As nuances em torno dessas determinações de impostos serão detalhadas mais abaixo.
Negociação Passiva Vs Ativo.
Negociação Ativa.
As pessoas freqüentemente perguntam se a negociação de ações é uma renda passiva. No entanto, a resposta dependerá da sua abordagem individual. Comerciantes ativos investirão uma quantidade considerável de tempo e esforço para gerar lucro. Na verdade, sua atividade comercial será muitas vezes seu foco principal.
Negociação Passiva.
Considerando que, se você deseja gerar uma renda passiva do comércio diário, provavelmente não pretende passar o dia todo em seu computador monitorando os mercados e fazendo negociações. Diferentemente dos operadores ativos, sua renda passiva se ajustará ao seu estilo de vida, em vez de ditá-la.
Então, se você quiser gerar receita passiva de opções ou negociação de bitcoins, por exemplo, você pode querer entregar seu capital a um corretor confiável, sistema automatizado ou investir via negociação de cópias.
Prós & amp; Contras de renda passiva.
Antes de analisarmos algumas técnicas e dicas para ganhar a troca passiva do dia de rendimento, é importante que você entenda os benefícios e as desvantagens. A quantidade limitada de tempo que você precisará comprometer é um benefício óbvio. No entanto, isso também significa que há uma pressão crescente sobre as decisões de investimento que você toma.
Além disso, a negociação passiva pode, às vezes, resultar em um fluxo de lucro mais lento em comparação com a negociação ativa. Há também o perigo de você negligenciar o monitoramento de sua renda passiva. Isso pode resultar na perda de lucros potenciais. Alternativamente, você pode gastar tanto tempo se preocupando com suas posições, que você interfere excessivamente, limitando os retornos.
Como gerar renda passiva.
Automação.
Para tornar fácil o dia da renda passiva, alguns recorrem à automação. Usados corretamente, sistemas automatizados podem permitir que você gere lucros substanciais. Isso ocorre porque há apenas um certo número de negociações que você pode fazer manualmente a cada dia. Considerando que um algoritmo sofisticado pode automaticamente entrar e sair de posições, logo que os critérios pré-determinados foram cumpridos.
Eles também permitem que você negocie em vários mercados de uma só vez. Na verdade, depois de ter programado em seus critérios, você pode gerar renda passiva enquanto estiver dormindo.
Alguns podem, compreensivelmente, duvidar da eficácia desses sistemas. No entanto, aproximadamente 75% de todos os negócios realizados na bolsa de valores de Nova York e na NASDAQ agora se originam desses algoritmos, demonstrando suas capacidades.
Antes de começar a desenvolver uma receita passiva através da negociação automatizada de ações, por exemplo, você precisará encontrar o software correto. Faça sua pesquisa e verifique as avaliações antes de investir em qualquer. De fato, para orientação e exemplos, consulte nossa página de software.
Depois de ter decidido sobre um software, você precisará desenvolver uma estratégia eficaz. Criar uma lista de verificação dos parâmetros de negociação do dia é um bom começo. Você pode querer considerar o seguinte:
Quando entrar e sair das posições Tamanho da posição Prazo de negociação intradiário Alvos e stop-losses.
Depois de ter desenvolvido uma estratégia, você precisará ter o algoritmo escrito. Se você tiver algum conhecimento técnico, poderá ser capaz de inserir instruções por conta própria, pois o código é relativamente simples. No entanto, se não, você pode querer considerar a contratação de um programador para ajudá-lo.
Back-Testing.
Antes de usar um sistema automatizado para gerar uma receita passiva com bitcoin, por exemplo, você também precisará fazer backtest da sua estratégia. Isso permite que você teste seu sistema antes de arriscar qualquer capital. Você simplesmente executa seu software com dados históricos de preços para obter um indicador de quão bem ele é executado. Você pode então identificar e corrigir quaisquer problemas.
A simulação de Monte Carlo é uma ferramenta útil para tentar. Isto repetidamente testa etapas de seu algoritmo e insere dados aleatórios em seus parâmetros. Isso permitirá prever o desempenho do seu novo sistema.
Aplicação.
Com o trabalho árduo feito, agora você pode assistir a essa renda passiva acumulada em sua conta. No entanto, você precisará verificar rotineiramente se o software está funcionando conforme o esperado. Problemas técnicos e anomalias podem ocorrer.
Copie Negociação.
Indiscutivelmente, outra maneira de facilitar a obtenção de renda passiva é através da negociação de cópias. Em vez de dedicar tempo e energia consideráveis para desenvolver uma estratégia e monitorar os mercados, você pode se beneficiar do sucesso de traders experientes.
Você simplesmente escolhe um trader e, em seguida, um programa imita a compra e venda do trader com o seu capital. No entanto, muitas vezes você vai encontrar os comerciantes e o site terá uma pequena porcentagem de seu lucro. Na verdade, aqueles que imitam os comerciantes também podem ser copiados e ganhar comissões.
Um corretor como a eToro é especializado em negociação de cópias sociais.
Você pode estar pensando que esta é a maneira ideal de começar a negociação forex como renda passiva. No entanto, sejam ações, futuros ou forex, ainda existem algumas desvantagens a considerar:
Arriscando capital & # 8211; Você deve estar preparado para que, devido à volatilidade dos mercados, você possa perder todo o capital investido inicialmente. Se você é particularmente avesso ao risco, ver grandes perdas por alguns dias pode até impedir você de dormir. Escolhendo um comerciante & # 8211; Escolher um trader não é um desafio direto. Por exemplo, um operador de criptografia agressivo pode liberá-lo em vários dias. Então, considere seu instrumento de escolha e abordagem. Além disso, verifique seu histórico de transações recentes. Você quer resultados estáveis e consistentes. Vale a pena notar, no entanto, alguns indivíduos realmente encontrar vários comerciantes experientes para copiar. Não seguindo os negócios proporcionalmente & # 8211; Alguns sites podem não permitir que você negocie proporcionalmente. No entanto, por boas razões, se não claras, os comerciantes investem frequentemente quantidades específicas. Então, certifique-se de que você realmente precisa copiar seu comerciante. Ferramenta de aprendizagem vs gerador de dinheiro garantido & # 8211; Muitos argumentam que a cópia comercial é melhor usada como ferramenta pelos iniciantes para aprender sobre diferentes mercados e instrumentos. Portanto, tenha em mente que pode não ser o melhor meio para gerar uma negociação passiva de dia de renda.
No geral, para aqueles interessados em day trading por renda passiva, você pode considerar os dois métodos acima. Cada um pode reduzir significativamente a quantidade de tempo que você tem que gastar negociação intraday. No entanto, também vale ressaltar que eles apresentam desvantagens e riscos. Portanto, o desafio é decidir qual irá atender às suas necessidades individuais e estilo de vida.
Renda Passiva & amp; Impostos
Antes de decidir o dia de negociação é o caminho certo para você gerar uma renda passiva, existem certas regras e regulamentos a serem considerados. Alguns sistemas fiscais dividiram os tipos de ganhos em três categorias distintas:
Passivo & # 8211; Muitas vezes considerado renda líquida de aluguel e renda de um negócio no qual o contribuinte não participa materialmente. Também pode incluir juros pessoais. Essa definição engloba uma ampla gama de atividades. Para se enquadrar nesse suporte, você não deve estar muito envolvido em suas atividades de comércio intradiário. Portfólio & # 8211; Ganhos de capital de negociação de títulos e commodities, tais como ações, moedas, ouro, ETFs, etc, são normalmente considerados rendimentos de carteira. No entanto, pode ou não também ser considerado rendimento passivo. Ativo & # 8211; Como o nome sugere, você deve estar envolvido de forma contínua e substancial com a atividade comercial. Se você passasse a maior parte do seu dia envolvido em negociações intraday, por exemplo, você se enquadra nessa categoria.
Essas definições variam até certo ponto à medida que você se move entre diferentes jurisdições fiscais. O ponto, no entanto, é que é aconselhável verificar que tipo de atividade comercial constituirá renda passiva onde você mora, além de saber se há alguma regulamentação tributária específica da qual você precise estar ciente.
Muitos países consideram o rendimento passivo tributável como com renda não passiva. No entanto, também pode ser tratado de forma diferente. Por exemplo, nos EUA, o IRS permite que as perdas passivas sejam baixadas apenas contra ganhos passivos. Assim, quando as perdas excedem a receita das atividades de negociação do dia passivo, o restante da perda pode ser transportado para o próximo ano fiscal, desde que haja alguma receita passiva para ser cancelada.
Para obter mais orientações sobre como os impostos podem afetar seus lucros diários, consulte nossa página de impostos.
Palavra final.
É claro que a renda passiva é algo que a maioria das pessoas gostaria. Quem não gostaria da ideia de ganhar dinheiro enquanto você está se divertindo? No entanto, tradicionalmente, o dia de negociação tem sido considerado um meio ativo e demorado de gerar lucros.
Felizmente, a tecnologia moderna permite que os indivíduos, em certa medida, fiquem em segundo plano e ainda assim gerem lucros. No entanto, você deve encontrar um sistema que atenda às suas circunstâncias individuais, além de considerar os riscos e as regras fiscais.
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